In particolare, l’attenzione si concentra sulla coerenza tra il saldo disponibile, i movimenti effettuati e il profilo economico del titolare del conto. Se le somme risultano compatibili con redditi, pensioni o altre entrate dichiarate, di norma non accade nulla.
Segnalazioni automatiche e antiriciclaggio
Uno degli aspetti più temuti riguarda le segnalazioni antiriciclaggio. Le banche sono obbligate per legge a segnalare operazioni sospette, non il semplice possesso di denaro. Tuttavia, un conto con saldo elevato può essere sottoposto a un’analisi più approfondita se associato a movimenti insoliti.